マーケットプレイスのリスクおよび不正行為の削減
Payoneerは、規制に準拠した世界トップレベルのプラットフォームにより、貴社マーケットプレイスをリスクおよび不正行為から保護します。 当社の国際的専門家は、金融活動および本人確認手続きを完全に可視化することで、マーケットプレイス上の不正行為を70%以上削減するのに尽力しています。また、複数のマーケットプレイスに渡る追跡も行っています。
一番重要なものを保護
Payoneerには、不正行為の専門家がいます。 貴社マーケットプレイスを常に注視し、規制に100%準拠していることを確保しながら、不正行為に関連するコスト削減を支援しています。 このようにして、お客様の最も貴重な資産である、信頼と評判を保護しています。
偽アカウントの阻止
不正行為者が貴社プラットフォームを利用するのを阻止するため、当社は、登録時にすべてのアカウント保有者から本人確認書類を収集するだけでなく、セラーが一定の収益金額に達した場合、収入および業種の証明書類を収集することで、すべての申込み者を審査します。
関連アカウントの発見
不正行為者が複数アカウントを使用するのはよくある手口です。 Payoneerは、データ接続の分析、およびアカウント間の経路のトレースにより、さらなる不正行為を特定・防止し、将来的な安全性を確保します。
常習の不正行為者を阻止
Payoneerは、不正行為によるアカウント閉鎖後、当社規定により、関連する不正アカウントの開設を自動的に阻止しています。 新規アカウントはすべて、銀行口座、IPアドレス、パーソナルコンピュータプリント (PCP)、自宅住所といった複数のデータ項目で相互参照されます。
アカウント乗っ取り (ATO) のリスクヘッジ
Payoneerは、アカウント乗っ取りを検知し、防止する豊富な経験を有しています。 Payoneerのプラットフォームにおいては、当社の継続的取り組み、独自ルール、および検出モデルにより、アカウント乗っ取り件数が業界平均よりも少なくなっています。
業界全体でセキュリティを強化
不正行為者にフラグを立て、他のPayoneer ユーザーのアカウントが開設されるのを阻止することで、不正行為者がサービス間を移行するのを防止します。
24時間365日の対応
Payoneerは、安全な決済を守るために真摯に取り組んでいます。 不正行為に関する懸念点については、リスクおよび不正行為対応部門にて、24時間365日体制でサポートとアドバイスを行っています。
理にかなったビジネス
各地インフラにおける当社のグローバルな経験を活用し、諸経費の削減、業務簡素化をはかりながら、できるかぎり早く市場へ進出する支援をします。
継続的検出
当社は、適応型リスクベースのコンプライアンスプラットフォームによる検知、手作業による調査、および検出・確認・認証・データ強化用のサードパーティツールとの照合を行っています。
独自の本人確認手続き用プラットフォーム
不正行為者が貴社プラットフォームを利用するのを阻止するため、Payoneerは登録時にすべての申込み者を審査しています。 当社は、本人確認書類を収集するだけでなく、セラーが一定の収益金額に達した場合、収入および業種の証明書類を収集します。
包括的な反マネーロンダリング (AML) プログラム
四半期ごとにSightspanによる試験が実施され、年次でKPMGによる監査が行われます。また、世界各国の規制当局や銀行による多くの監査や審査もあります。
カスタマイズされたリスクベースのルールエンジン
当社では、リスクベースのプログラムを特定の使用事例に合わせて調整するために数百の設定可能なパラメータを使用して、すべての決済およびお申込みを処理しています。
世界的な規制およびコンプライアンス
Payoneerをご利用いただくと、すべての取引きは、完全準拠で、安全で厳格に監査された決済プラットフォームを介して行われます。この決済プラットフォームは、世界中の金融規制当局に認可されています。
米国
金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) にて登録されたマネーサービス事業者 (MSB) およびプリペイド式アクセスプロバイダー。米国50州および準州ですべてで認可を受けた資金移動業
イギリス
英国金融行動監視機構 (FCA) より認可を受けた電子マネー機関
EU
アイルランド中央銀行より認可を受けた電子マネー機関。欧州経済領域 (EEA) 全域でパスポート権を保有
香港
香港税関より認可を受けたマネーサービス事業者
日本
関東財務局にて登録された資金移動業者
カナダ
カナダ金融取引報告分析センター (FINTRAC) にて登録されたマネーサービス事業者 (MSB)
オーストラリア
非現金決済商品取り扱いのためオーストラリア証券投資委員会 (ASIC) より認可
ジブラルタル
ジブラルタル金融サービス委員会より認可を受けた電子マネー発行会社および公認決済機関。 欧州経済領域 (EEA) 全域でパスポート権を保有
インド
インド準備銀行にて登録されたオンライン決済ゲートウェイサービス業者 (OPGSP)