資金保護のための複数管轄区域における認可
Payoneerにおける私たちの中核的義務は、お客様の資金の保護およびマネーロンダリングの防止です。
規制対象となる事業体として、当社はお客様のビジネスに複数管轄区域のコンプライアンス保証を提供しています。
Payoneerをご利用いただくと、すべての受取人への支払いが、完全準拠で、安全で厳格に監査された決済プラットフォームを介して行われます。この決済プラットフォームは、世界中の金融規制当局に認可されています。
Multi-jurisdictional licenses
MSB Registration No. 31000194393184
Registered Money Services Business (MSB) and prepaid access provider with Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).Licensed Money Transmitter in 51 states and territories.
Reference No. C189473
E-money institution authorized by the Central Bank of Ireland, passported throughout the European Economic Area (EEA).
Reference number 966835
E-money institution authorized by the UK’s Financial Conduct Authority
License No. 15-10-01734
Licensed Money Service Operator with the Hong Kong Customs and Excise Department.
Registration No. 00045
Registered Fund Transfer Service Provider with the Kanto Finance Bureau (KFB).
Licence No. 504803
Licensed by the Australian Securities & Investments Commission (ASIC) to deal in non-cash payment products.
LO UIN No. MULO16008013
Online Payment Gateway Service Provider (OPGSP) registered with the Reserve Bank of India.
License No. PS20200604
Major Payment Institution (MPI) registered with the Monetary Authority of Singapore.
疑わしい取引の報告書 (SAR)、FinCENの役割についてご紹介します
疑わしい取引の報告書 (SAR) とは、銀行やその他の金融機関が、疑わしいと思われる取引きに関してFinCENに提出する機密性の高い文書です。 FinCENとはFinancial Crimes Enforcement Network (金融犯罪取締ネットワーク) の略で、米国財務省の機関の1つです。 Payoneerは、FinCENに登録されたマネーサービス事業者 (MSB) であるため、銀行秘密法 (BSA)、その他の関連するマネーロンダリング防止法 (AML)、および米国のマネーサービス事業者に適用される規制を遵守する必要があります。Payoneerは、プラットフォーム、お客様、および資金の安全性向上のために規制上の責任を果たすことを目的に、定期的にSARを提出しています。 SARはそれ自体が不正行為を示すものではありません。
Payoneerをご利用いただくと、すべての支払いは、完全に準拠した、安全で厳格に監査された決済プラットフォームを介して行われます。この決済プラットフォームは、世界中の金融規制当局に認可されています。 グローバルに事業を展開しているPayoneerは、複数の管轄区域において規制の対象となっていますが、そのコンプライアンス実績が何よりの証拠です。
Payoneerは、FinCENによる監査を受けましたが、指摘事項はなく、完全にクリーンであることが証明されました。 SARは有罪を推定させるものではなく、FinCENのクリーンな監査は、Payoneerのコンプライアンスプログラムが期待される基準を満たしていることを証明するものです。 さらに、Payoneerは、コンプライアンスプログラムを補完する世界トップ4の法人から有能な外部監査役を採用しています。 Payoneerのコンプライアンスプログラムは、非常に厳しい規制および監視を受けている業界において、完全性と説明責任の非常に高い基準を満たしています。