الحد من مخاطر السوق والاحتيال

تعمل Payoneer على حماية السوق الخاص بك من المخاطر والاحتيال من خلال منصة الامتثال ذات المستوى العالمي الخاصة بنا. يقدم خبراؤنا العالميون رؤية كاملة للأنشطة المالية وسياستها، اعرف عميلك (KYC)، مما يساعد على التخفيف من أكثر من 70% من عمليات الاحتيال في السوق ، وتتبعها عبر أسواق متعددة.

لنبدأ

حماية ما هو أكثر أهمية

مع Payoneer ، لديك خبراء في منع عمليات الاحتيال في متناول اليد. إنهم يتابعون دائمًا السوق التي تتعامل معها ويساعدونك على تقليل مخاطر الاحتيال مع ضمان امتثالك بنسبة 100%. وكل ذلك يحمي قيمك الثمينة: الثقة والسمعة.

منع الحسابات الوهمية

عند التسجيل، نقوم بالتحقق من جميع المتقدمين من خلال جمع وثائق إثبات الهوية من جميع أصحاب الحسابات، بالإضافة إلى دليل على الدخل ونوع العمل التجاري بمجرد وصول البائع إلى حد معين من الإيرادات، لمنع المحتالين من الدخول إلى النظام الأساسي الخاص بك.

كشف الحسابات ذات الصلة

غالبًا ما يستخدم المحتالون حسابات متعددة. تقوم Payoneer بفحص اتصالات البيانات وتتبع المسارات بين الحسابات لتحديد ومنع الأنشطة الاحتيالية الإضافية وضمان السلامة في المستقبل.

منع تكرار المخالفين

عندما تقوم Payoneer بإغلاق حساب بسبب الاحتيال، فإن قواعدنا تمنع تلقائيًا فتح الحسابات الاحتيالية ذات الصلة. تتم إحالة جميع الحسابات الجديدة إلى حقول بيانات متعددة بما في ذلك الحساب البنكي وعنوان بروتوكول الإنترنت (IP) وطباعة الكمبيوتر الشخصي (PCP) وعنوان المنزل.

تقليل مخاطر عمليات الاستيلاء على الحساب (ATO)

تتمتع Payoneer بخبرة واسعة في اكتشاف وتخفيف عمليات الاستيلاء على الحسابات. استنادًا إلى اجتهاداتنا وإلى قواعد الملكية ونماذج الكشف، فإن منصة Payoneer لديها معدل أقل من متوسط القطاع فيما يتعلق بمخاطر عمليات الاستيلاء على الحساب (ATO).

توسيع الأمن في جميع أنحاء القطاع

من خلال الإبلاغ عن المخالفين ومنعهم من فتح حسابات مع أي عميل آخر في Payoneer، فإننا نساعد على منع المحتالين من الانتقال من خدمة إلى أخرى.

نحن هنا من أجلك على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع

تأخذ Payoneer أمن المدفوعات على محمل الجد. قسم المخاطر والاحتيال لدينا مفتوح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لتقديم المساعدة والمشورة إذا كانت لديك أية مخاوف بشأن الأنشطة الاحتيالية.

المنطق التجاري

ولأننا نقدم خبرة عالمية موسعة مع البنية التحتية المحلية، شاهد بنفسك كيف نساعد على تحسين فترة الدخول إلى السوق، وخفض النفقات العامة، وتقليل التعقيد في عملك التجاري.

التحري المستمر

نحن نقوم بإجراءات التحري من خلال نظام الامتثال التكيفي القائم على المخاطر والتحقيقات اليدوية، المتطابقة مع أدوات الكشف والتحقق والمصادقة وإثراء البيانات من طرف ثالث.

منصة اعرف عميلك (KYC) الخاصة

لمنع المحتالين من الدخول إلى منصتك، تقوم Payoneer بمراجعة جميع المتقدمين أثناء التسجيل. نحن نقوم بجمع وثائق الهوية، إلى جانب إثبات الدخل ونوع العمل، إذا وصل البائعون إلى حد معين للإيرادات.

برنامج مكافحة غسيل الأموال (AML) الشامل.

يتم اختبار ذلك كل ثلاثة أشهر (من قبل Sightspan) ويتم تدقيقه سنويًا (من قبل KPMG)، إلى جانب العديد من عمليات التدقيق والمراجعات من قبل الهيئات التنظيمية والبنوك العالمية.

محركات القواعد المصممة على أساس المخاطر

نحن نقوم بمعالجة جميع المدفوعات والتطبيقات باستخدام مئات العوامل القابلة للتكوين لتخصيص البرامج القائمة على المخاطر لحالات استخدام محددة.

منظمة ومتوافقة عالميًا

عند الشراكة معنا، يمكنك التأكد من أن جميع مدفوعات المستفيد الخاصة بك تتم من خلال منصة مدفوعات متوافقة تمامًا وآمنة ومدققة بإحكام ومعترف بها من قبل الهيئات التنظيمية المالية في جميع أنحاء العالم.

الولايات المتحدة الأمريكية

مسجلة لدى أعمال الخدمات المالية (MSB) ومزود الوصول المدفوع مقدمًا لدى هيئة إنفاذ الجرائم المالية وجهاز تحويل الأموال المرخص في جميع الولايات والأقاليم الأمريكية البالغ عددها 51 ولاية.